早期欺诈预警

说明

早期欺诈警告（EFW）的信息来源于 Visa、Mastercard 和 JCB 网络上发卡行生成的报告，这些报告用于标记发卡行怀疑存在欺诈可能的支付服务，其中包括 Visa 的 TC40 报告和万事达的有效防欺诈系统（SAFE）报告。这些网络要求发卡机构报告欺诈行为，但此要求并不影响发卡机构决定是否发起争议。

尽管名为早期欺诈预警，但即使在您收到针对某笔收款的欺诈性争议之后，仍有可能收到 EFW。这通常是因为卡组织的 EFW 处理系统与他们的争议处理系统相互独立，二者不一定同步。

您可以主动退款，以防止持卡人提出争议，也可以选择等待，观察是否会发生争议。若不采取任何行动，约 80% 的早期欺诈预警将升级为欺诈性争议。

店铺在收到早期欺诈预警后，可采取以下措施：

1. 审查订单详情、客户信息及送货地址，查找可能存在的欺诈迹象。

2. 通过客户留存的联系方式与客户取得联系以确认订单；发送详细的收据和交易确认信息，确保客户能够识别贵公司名称，避免出现“欺诈”类型的争议。

3. 延迟发货或提供服务，直至完成进一步调查。

4. 若店铺本身的争议率已经很高，且担心争议对业务或账户产生影响，可更积极地主动退款。

早期欺诈预警的标识

1. 订单

• 订单标签检索：sfg_efw

• 欺诈分析，SFG里展示具体的欺诈预警类型。

2. 站内信和邮件通知